Offsite News

Ενημερωθείτε σχετικά με τα Προκαταρκτικά Αποτελέσματα του Συγκροτήματος της Τράπεζας Κύπρου για το Έτος που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου 2011 πιο κάτω:

Τράπεζα Κύπρου: -   Αυξημένη οργανική κερδοφορία

-   Σε εφαρμογή το σχέδιο κεφαλαιακής ενίσχυσης

Κοινή δήλωση του Προέδρου του Διοικητικού Συμβουλίου, κ. Θεόδωρου Αριστοδήμου, και του Διευθύνοντος Συμβούλου του Συγκροτήματος της Τράπεζας Κύπρου, κ. Ανδρέα Ηλιάδη :

«Σε μια περίοδο συνεχιζόμενης οικονομικής κρίσης στις κύριες Ευρωπαϊκές αγορές στις οποίες δραστηριοποιείται, το Συγκρότημα της Τράπεζας Κύπρου πέτυχε αυξημένη οργανική κερδοφορία, με τα κέρδη πριν τις προβλέψεις και την απομείωση Ομολόγων Ελληνικού Δημοσίου (ΟΕΔ) να ανέρχονται σε €805εκ., σημειώνοντας ετήσια αύξηση 11%. Το Συγκρότημα διατηρεί επίσης υγιή ρευστότητα με το δείκτη δανείων προς καταθέσεις να ανέρχεται στο 92%.

Λόγω της αβεβαιότητας αναφορικά με το πρόγραμμα ανταλλαγής των Ομολόγων Ελληνικού Δημοσίου, το Συγκρότημα έχει μειώσει τη λογιστική αξία των ΟΕΔ που κατέχει κατά 60% της ονομαστικής τους αξίας, γεγονός που επηρεάζει την καθαρή κερδοφορία. Με τη διασαφήνιση των όρων και την ολοκλήρωση της ανταλλαγής των ΟΕΔ, ως αποτέλεσμα της σημερινής απόφασης του Eurogroup, θα γίνουν και οι ανάλογες τροποποιήσεις στα τελικά ελεγμένα οικονομικά αποτελέσματα του Συγκροτήματος για το 2011.

Mε στόχο την περαιτέρω κεφαλαιακή του θωράκιση, την ικανοποίηση των αυξημένων εποπτικών απαιτήσεων και την ενίσχυση της εμπιστοσύνης των αγορών, το Συγκρότημα προχωρεί με το σχέδιο κεφαλαιακής ενίσχυσης, το οποίο ανακοινώθηκε και αναμένεται να ολοκληρωθεί τον Μάρτιο.

Το Συγκρότημα συνεχίζει να επικεντρώνεται στη διατήρηση της οργανικής του κερδοφορίας, της υγιούς ρευστότητας, της ικανοποιητικής κεφαλαιακής επάρκειας και της αποτελεσματικής διαχείρισης κινδύνων, για να αντιμετωπίσει τις προκλήσεις του αρνητικού οικονομικού περιβάλλοντος και της συνεχιζόμενης κρίσης στην Ευρωζώνη.

Με την ολοκλήρωση του προγράμματος κεφαλαιακής ενίσχυσης και την πολύ ικανοποιητική ρευστότητα που διαθέτει, το Συγκρότημα θα συνεχίσει ενεργά να στηρίζει τους πελάτες του και την οικονομία.»

A.    Σύνοψη Προκαταρκτικών Αποτελεσμάτων

Το Συγκρότημα με προσήλωση στις στρατηγικές του προτεραιότητες για αυξημένη οργανική κερδοφορία, διατήρηση υγιούς ρευστότητας, ενίσχυση κεφαλαίου και αποτελεσματική διαχείριση κινδύνων παραμένει σε θέση να αντιμετωπίσει τις επιπτώσεις της συνεχιζόμενης οικονομικής κρίσης στις κύριες Ευρωπαϊκές αγορές στις οποίες δραστηριοποιείται.

Tο Συγκρότημα υλοποίησε τους στόχους κερδοφορίας που είχε θέσει για το 2011, εξαιρουμένης της απομείωσης των Ομολόγων Ελληνικού Δημοσίου (ΟΕΔ), παρά τις συνεχιζόμενες αρνητικές εξελίξεις στις κύριες αγορές που δραστηριοποιείται, και πέτυχε αυξημένα κέρδη πριν τις προβλέψεις και αυξημένα κέρδη πριν τη φορολογία και την απομείωση των ΟΕΔ για το 2011.Τα κέρδη πριν τις προβλέψεις και την απομείωση ΟΕΔ ανήλθαν σε €805 εκατ. σημειώνοντας σημαντική αύξηση 11% σε σύγκριση με €725 εκατ. το 2010 και τα κέρδη μετά τη φορολογία εξαιρουμένης της απομείωσης ΟΕΔ ανήλθαν σε €312 εκατ. έναντι €306 εκατ. για το 2010 σημειώνοντας αύξηση 2%. Συμπεριλαμβανομένης της απομείωσης των ΟΕΔ, οι ζημιές μετά τη φορολογία ανήλθαν σε €1.011 εκατ.

Το Συγκρότημα έχει μειώσει τη λογιστική αξία των ΟΕΔ που κατέχει κατά 60% της ονομαστικής τους αξίας. Η απομείωση των ΟΕΔ μετά τη φορολογία, συμπεριλαμβανομένου και του σχετικού κόστους αντιστάθμισης, ανήλθε σε €1.323 εκατ. για το 2011. Στις 31 Δεκεμβρίου 2011 η λογιστική αξία των ΟΕΔ μετά την απομείωση ανέρχεται σε €975 εκατ.

Τα τελικά ελεγμένα οικονομικά αποτελέσματα του Συγκροτήματος είναι δυνατόν να είναι σημαντικά διαφοροποιημένα από τα προκαταρτικά αποτελέσματα, επηρεαζόμενα από την οριστικοποίηση της επίδρασης του προγράμματος ανταλλαγής των Ομολόγων Ελληνικού Δημοσίου στα οικονομικά αποτελέσματα του Συγκροτήματος.

Το Συγκρότημα ενισχύει την κεφαλαιακή του βάση με το Σχέδιο Κεφαλαιακής Ενίσχυσης το οποίο αναμένεται να ολοκληρωθεί τον Μάρτιο 2012. Το Σχέδιο περιλαμβάνει Έκδοση Δικαιωμάτων Προτίμησης μέχρι €397 εκατ. και εθελοντική ανταλλαγή των Μετατρέψιμων Αξιογράφων Ενισχυμένου Κεφαλαίου σε νέες συνήθεις μετοχές μέχρι €600 εκατ. Παράλληλα, το Συγκρότημα προβαίνει και σε άλλες ενέργειες για ενίσχυση των δεικτών κεφαλαιακής επάρκειας, συμπεριλαμβανομένης της αποτελεσματικής διαχείρισης σταθμισμένων στοιχείων ενεργητικού καθώς και της ενίσχυσης της κεφαλαιακής του βάσης με κέρδη, με σκοπό να πληροί τους απαιτούμενους εποπτικούς δείκτες κεφαλαιακής επάρκειας.

Για την περαιτέρω κεφαλαιακή του ενίσχυση και την αύξηση των ρευστών διαθεσίμων του το Συγκρότημα υπέγραψε στις 16 Δεκεμβρίου 2011 δεσμευτική συμφωνία για πώληση της θυγατρικής τράπεζας στην Αυστραλία,Bank of Cyprus Australia Ltd. Η θετική συνεισφορά από την πώληση στο εποπτικό κεφάλαιο του Συγκροτήματος ανέρχεται σε €77 εκατ. περίπου. Η πώληση θα ενισχύσει τα ρευστά διαθέσιμα του Συγκροτήματος κατά €250 εκατ. περίπου.

Υπό την προϋπόθεση της επιτυχούς υλοποίησης του Σχεδίου Κεφαλαιακής Ενίσχυσης στο σύνολό του, οι ενδεικτικοί δείκτες κυρίων βασικών ιδίων κεφαλαίων και βασικών ιδίων κεφαλαίων στις 31 Δεκεμβρίου 2011 θα ανέρχονταν σε 9,1% και 10,5% αντίστοιχα.

Οι κύριες οικονομικές επιδόσεις και τα βασικά μεγέθη του Συγκροτήματος για το 2011 παρουσιάζονται στους πιο κάτω πίνακες:

Η λογιστική αξία πριν την απομείωση των ΟΕΔ ύψους €2.009 εκατ. και η απομείωση που αναγνωρίστηκε στα αποτελέσματα ύψους €1.345 εκατ. περιλαμβάνουν ποσό €364 εκατ. που αφορά το σχετικό κόστος αντιστάθμισης των ΟΕΔ μέχρι την ημερομηνία απομείωσής τους, καθώς και τις μεταβολές στην εύλογη αξία παραγώγων αντιστάθμισης του επιτοκιακού τους κινδύνου.

Τα

συνολικά έξοδα για το 2011 ανήλθαν σε €736 εκατ. σημειώνοντας ετήσια αύξηση 2% έναντι €725 εκατ. το 2010. Παρά την αύξηση, η σημαντική αύξηση των εσόδων του Συγκροτήματος οδήγησε σε αξιοσημείωτη βελτίωση του δείκτη κόστος προς έσοδα ο οποίος διαμορφώθηκε σε 47,8%, καταγράφοντας μείωση 2,2 ποσοστιαίων μονάδων έναντι του προηγούμενου έτους (2010: 50,0%).

Το κόστος προσωπικού ανήλθε σε €443 εκατ. σημειώνοντας αύξηση 3% σε σύγκριση με το 2010 ενώ τα άλλα λειτουργικά έξοδα (εκτός κόστους προσωπικού) του Συγκροτήματος, ανήλθαν σε €293 εκατ. σημειώνοντας ετήσια μείωση 1%.

Η ποιότητα του δανειακού χαρτοφυλακίου του Συγκροτήματος διατηρείται σε ικανοποιητικά επίπεδα λαμβάνοντας υπόψη την ένταση της συνεχιζόμενης οικονομικής κρίσης. Το ποσοστό των δανείων πελατών με καθυστερήσεις πέραν των τριών μηνών τα οποία δεν είναι πλήρως εξασφαλισμένα («μη εξυπηρετούμενα δάνεια») επί του συνόλου των δανείων του Συγκροτήματος ανήλθε στο 10,2% στις 31 Δεκεμβρίου 2011 έναντι 8,6% στις 30 Σεπτεμβρίου 2011 και 7,3% στις 31 Δεκεμβρίου 2010.

Στην Κύπρο, ο σχετικός δείκτης διαμορφώθηκε στις 31 Δεκεμβρίου 2011 σε 9,5% (30 Σεπτεμβρίου 2011: 8,3%) και στην Ελλάδα σε 11,6% (30 Σεπτεμβρίου 2011: 10,0%).

Το Συγκρότημα, λαμβάνοντας υπόψη το μακροοικονομικό περιβάλλον και την επιδείνωση του δανειακού χαρτοφυλακίου, αύξησε την χρέωση για προβλέψεις για απομείωση δανείων η οποία ανήλθε σε 1,48% των συνολικών δανείων για το 2011 (2010: 1,35%).

Το ποσοστό κάλυψης των μη εξυπηρετούμενων δανείων με προβλέψεις ανήλθε σε 51% στις 31 Δεκεμβρίου 2011. Το υπόλοιπο των μη εξυπηρετούμενων δανείων είναι πλήρως καλυμμένο με εμπράγματες εξασφαλίσεις με το ποσοστό της κάλυψης περιλαμβανομένων των εμπράγματων εξασφαλίσεων να ανέρχεται σε 118%.

Το σύνολο των καταθέσεων του Συγκροτήματος ανήλθε στις 31 Δεκεμβρίου 2011 σε €29,7 δισ., σημειώνοντας ετήσια μείωση 7%.[2]

Η υγιής ρευστότητα του Συγκροτήματος με δείκτη δανείων προς καταθέσεις 92%, καθώς και η περιορισμένη εξάρτηση του Συγκροτήματος στη χρηματοδότηση μέσω της διατραπεζικής αγοράς και έκδοσης πιστωτικών τίτλων (με τον δείκτη καταθέσεων προς περιουσιακά στοιχεία να ανέρχεται σε 78% στις 31 Δεκεμβρίου 2011), αποτελούν στρατηγικό πλεονέκτημα λαμβάνοντας υπόψη τις τρέχουσες δυσμενείς συνθήκες ρευστότητας στις αγορές χρήματος, καθώς και τον έντονο ανταγωνισμό σε καταθέσεις που παρατηρείται στις κύριες αγορές δραστηριοποίησης.

Κατά τη διάρκεια του 2011, το Συγκρότημα ολοκλήρωσε δύο εκδόσεις Καλυμμένων Αξιογράφων ύψους €700 εκατ. και €1 δις ενισχύοντας περαιτέρω την ρευστότητά του.

Στις 31 Δεκεμβρίου 2011, τα ίδια κεφάλαια του Συγκροτήματος ανέρχονταν σε €2,70 δισ. Στις 31 Δεκεμβρίου 2011 ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας μετά και την απομείωση ΟΕΔ ανήλθε σε 9,2% με τον δείκτη κυρίων βασικών ιδίων κεφαλαίων και τον δείκτη βασικών ιδίων κεφαλαίων να ανέρχονται σε 5,1% και 8,9% αντίστοιχα.

Υπό την προϋπόθεση της επιτυχούς υλοποίησης του Σχεδίου Κεφαλαιακής Ενίσχυσης στο σύνολό του, οι ενδεικτικοί δείκτες κυρίων βασικών ιδίων κεφαλαίων, βασικών ιδίων κεφαλαίων και συνολικών ιδίων κεφαλαίων στις 31 Δεκεμβρίου 2011 θα ανέρχονταν σε 9,1%, 10,5% και 10,8% αντίστοιχα.

Σημειώνεται ότι οι εποπτικές αρχές έχουν αυξήσει σημαντικά τα ελάχιστα απαιτούμενα όρια δεικτών κεφαλαιακής επάρκειας με τα ελάχιστα όρια που απαιτούνται να είναι 8,0% για τα κύρια βασικά ίδια κεφάλαια, 9,5% για τα βασικά ίδια κεφάλαια (προηγούμενο όριο 4%) και 11,5% για τα συνολικά ίδια κεφάλαια (προηγούμενο όριο 8%). Οι δείκτες κεφαλαιακής επάρκειας του Συγκροτήματος είναι χαμηλότεροι του ελάχιστου ορίου που απαιτεί η Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου. Το Συγκρότημα αναμένει ότι με την υλοποίηση του Σχεδίου Κεφαλαιακής Ενίσχυσης, τη μελλοντική κερδοφορία και την αποτελεσματική διαχείριση των σταθμισμένων περιουσιακών του στοιχείων θα είναι σε θέση να καλύψει τους ελάχιστους απαιτούμενους δείκτες σε εύλογο χρονικό διάστημα.

Πίνακας 8 

*Δεν περιλαμβάνεται η Αυστραλία

Σημειώσεις:

1.   Τα προκαταρκτικά οικονομικά αποτελέσματα του Συγκροτήματος για το έτος που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου 2011 δεν έχουν ελεγχθεί από τους εξωτερικούς ελεγκτές του Συγκροτήματος.

2.   Όλες οι αναλύσεις κατά γεωγραφικό τομέα αναπροσαρμόζονται έτσι ώστε να είναι στην ίδια βάση ως ποσοστό των σταθμισμένων περιουσιακών στοιχείων καθώς και για να αντικατοπτρίζουν την πλεονάζουσα/ελλειμματική ρευστότητα.

3.   Οι ελεγμένες Ενοποιημένες Οικονομικές Καταστάσεις για το έτος 2011 θα είναι διαθέσιμες στο Εγγεγραμμένο Γραφείο της Τράπεζας Κύπρου Δημόσια Εταιρία Λτδ και στην ιστοσελίδα του Συγκροτήματος, από την ημερομηνία της ανακοίνωσης των τελικών οικονομικών αποτελεσμάτων για το έτος ως ακολούθως:

·     Εγγεγραμμένο Γραφείο     Οδός Στασίνου 51, Αγ. Παρασκευή, Στρόβολος

Τ.Θ. 24884, 1398 Λευκωσία, Κύπρος

Τηλέφωνο: +357 22 122128, Τέλεφαξ: +357 22 378422

• Ιστοσελίδα                     www.bankofcyprus.com (Σχ. Επενδυτών / Οικονομικά Στοιχεία)

4.   Η εκτενής παρουσίαση των προκαταρκτικών οικονομικών αποτελεσμάτων για το έτος 2011 έχει αναρτηθεί στην ιστοσελίδα του Συγκροτήματος www.bankofcyprus.com (Σχ. Επενδυτών / Παρουσιάσεις).